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普金華:近年來南華縣系列詐騙案特點及對策

作者:?普金華 發布時間:2023-11-17 原出處:彝族人網 點贊+(
?內容提要:梳理近年來南華縣公安局經偵大隊辦理的各類詐騙案件,最具代表性的案件有:2010年“8.26”系列信用卡詐騙案,16名受害人所持銀行卡賬戶資金損失累計達336035元,犯罪嫌疑人6月底在南華縣盜取客戶信用卡信息,8月底至10月在廣西大部分地區查詢,然后轉到廣東省部分地區跨行瘋狂盜取客戶的資金。2013年“3.26”系列微耕機系列合同詐騙案件,犯罪嫌疑人以各級經銷商相互達成利益分配鎖鏈的形式出現,由最低級經銷商收集當地購買微耕機農戶的身份信息及所買微耕機信息,編造虛假購買微耕機材料讓農戶簽字后向政府有關部門騙取國家農機補貼,經過一系列復雜的操作,一個金字塔式的瓜分國家微耕機惠農補貼的網絡呈現出來,案件涉及云南省6個地州10多個縣市共660臺。案件雖然最后經過各級公安機關的共同努力,得以成功告破。但此類案件一旦發生,受害人多、時間長,犯罪嫌疑人都有較強的反偵查意識,犯罪手段科技含量高,偵查難度大。
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一、詐騙活動的特點

(一)詐騙案件的模式由傳統方式向科技手段轉化

傳統詐騙活動主要是利用封建迷信、假金元寶、假首飾、假藥、合同詐騙等進行詐騙。隨著科學技術和網絡技術的不斷發展,詐騙活動的手法也不斷花樣翻新,犯罪嫌疑人利用先進的互聯網、手機、銀行卡等進行詐騙活動。如投資指導詐騙、銀行卡詐騙、虛假貸款詐騙、網上購物詐騙等等。傳統的詐騙方式是面對面的欺騙利誘,如今轉化到利用手機、互聯網、報刊雜志等進行欺騙。犯罪嫌疑人甚至不需要直接面對面和受害人見面,一旦發生案件,取證難,發現犯罪嫌疑人難,如南華縣2010年“8.26”信用卡詐騙案,在偵查過程中,雖然有犯罪嫌疑人的照片、視頻,但不知道他們具體的身份情況。又如南華縣2013年“3.26”系列微耕機合同詐騙案件,涉案的微耕機是品牌機和組裝機相互混雜,難辨真偽。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(二)詐騙活動呈現產業化趨勢

手機短信詐騙、銀行卡詐騙等活動頻繁發生,通過多部門聯合打擊處理情況和已掌握情報信息反映,此類詐騙活動已經形成了一個巨大的產業鏈,如銀行卡詐騙活動,有生產、安裝竊取銀行卡信息模具的、有偷窺采集銀行卡信息的、有制造偽卡的、有到銀行取款的。如出口退稅詐騙活動,有了解購車人基本信息的、有指導銀行卡轉賬的、有到銀行取款的。如指導投資詐騙活動,有竊取受害人信息的、有精通炒股知識的、有操縱股市的、有熟習轉賬業務的、甚至有精通心理學知識的。有的詐騙活動,其團伙中猶如相聲藝術中的“學、說、逗、唱”,每一個角色都有明確的分工,相互之間密切配合,在較短的時間內數十萬元就收入囊中。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(三)詐騙數額差異較大,有的數額巨大,有的僅僅數百元

一方面,由于經濟發展較快,人民生活水平不斷提高,生活富裕了,手里的余錢多了,有的僅單個人一次詐騙就被騙數十萬元。另一方面,詐騙活動也進行積少成多的資金積累。如短信詐騙,即使一兩百元的電話費也詐騙。再一方面,有的詐騙活動犯罪嫌疑人對法律追訴標準清楚,詐騙數額嚴格控制在立案標準或追訴標準之內,如假幣購物詐騙,其使用假幣數額一般都在3900元以下,打立案標準的擦邊球。如南華縣2010年“8.26”信用卡詐騙案中,有一受害人直接卡內被盜22萬元,家庭幾乎走到崩潰的邊緣;有一受害人損失一千多元,認為數字太小放棄報案,是偵查員發現后主動找上門調查的。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(四)詐騙活動跨區域作案突出

經濟的發展必然帶動科學技術和交通的發展,由此給各種犯罪活動帶來了新的作案空間,同時也為詐騙犯罪行為跨區域作案帶來了便利條件。通過網絡技術,詐騙活動不需要出門即可完成。如投資指導詐騙、網購詐騙、虛假貸款詐騙、出口退稅詐騙、征婚詐騙等,僅需遙控操作就可以完成整個詐騙過程;如銀行卡詐騙,甲地制作盜取銀行卡信息模具,乙地盜取銀行卡信息,丙地制作偽卡,丁地盜取現金,以上過程跨省區進行。如南華縣公安局經偵大隊所辦理的這兩件詐騙案就充分凸現了跨區域作案突出的特點。網絡的不斷發展和交通條件的不斷改善,這種跨區域辦理業務將更加快捷,此類案件也會井噴式的出現。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(五)詐騙犯罪管轄出現模糊狀態

詐騙犯罪在公安機關內部有關職能部門管轄中,普通詐騙犯罪案件由刑偵部門管轄,合同詐騙犯罪案件由經濟犯罪偵查部門管轄,是詐騙但達不到刑事案件的則由派出所管轄。隨著經濟和科學技術的發展,網絡詐騙犯罪以一種新型的犯罪狀態悄然而起,公民被騙后到公安機關報案,但受理案件后應該由哪個部門立案偵查存在異議。如網購詐騙,有的認為應該屬于普通詐騙,就像假金元寶、假牛黃詐騙,是在買賣過程中進行詐騙的,屬刑偵部門管轄;有的認為應該屬于合同詐騙,通過網絡定購,視同簽訂合同,屬經偵部門管轄;有的認為網絡犯罪應該由網安部門管轄,在調查取證等方面具有優勢;有的認為網絡購物價值不大,不予立案。對此,詐騙犯罪,特別是網絡詐騙犯罪立案管轄出現爭議。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(六)詐騙犯罪證據收集困難

詐騙犯罪操作簡單,不受時空限制,隱蔽性強,犯罪方法傳播快,由于跨區域作案突出,我國各部門之間的條塊分割管理很突出,如信用卡明細是銀聯公司管理,他可以在所有ATM機上取現、轉賬等,而信用社、農業銀行、建設銀行等數據不共享,出現問題還得一家一家的找。如ATM機的管理不完善,南華縣2010年“8.26”系列信用卡詐騙案件中涉案的ATM機就是攝像頭老化不更換而成像不清晰,有的由于硬盤容量小或數據量大,證據自然滅失,調查取證困難。網絡詐騙犯罪,其辦案成本高,技術要求高,嚴重制約此類犯罪的打擊處理。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

二、打擊詐騙活動的對策

(一)加強宣傳工作,提高廣大群眾預防詐騙意識

工商、通訊、公安、宣傳等有關網絡管理部門對預防網絡購物詐騙活動均有宣傳義務。要通過廣播、電視、報刊等方式向全社會宣傳預防詐騙知識,對當前多發的詐騙犯罪方式、特點進行預警,對成功偵破的案例進行宣傳,提高群眾預防詐騙的意識和能力,提醒廣大消費者理性消費,防范詐騙。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(二)加強教育,樹立正確的物質觀,增強人們依法依規辦事意識

要從學校教育和社會教育兩方面入手,引導人們樹立正確的物質觀,教育人們不要貪圖蠅頭小利甚至幻想不勞而獲,相信只有通過勞動才能獲取財富。教育人們遵紀守法,按程序辦事,根治“走后門”“趕直路”的想法,其實許多詐騙案件的發生就是因為人們追求短平快,“病急亂投醫”而滋生的,營造依法辦事,依法維權,尊重規律的社會氛圍。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(三)進一步明晰詐騙犯罪管轄部門

詐騙犯罪有集資詐騙、票據詐騙、銀行卡詐騙、貸款詐騙、金融憑證詐騙、有價證券詐騙、保險詐騙、騙取出口退稅、騙購外匯、合同詐騙、普通詐騙等,其中除普通詐騙案件由刑偵部門管轄外,其余案件都屬于經偵部門管轄。我認為,詐騙犯罪應統一歸口在經偵部門管轄。理由:一是方便普通群眾報案,避免受理案件主體不明晰;二是詐騙犯罪手段和特點發展迅速,新型詐騙活動定性困難,是合同詐騙還是普通詐騙判斷有難度,歸口管理后有利于偵查人員分析判斷,依法打擊處理。加強派出所經偵信息工作,特別是做好屬于詐騙案件但達不到立案標準案件的信息收集、整理、上報工作,有利于經偵部門掌握苗頭性問題,為今后的預防、打擊打下基礎。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(四)細化案件受理、立案方式,創新績效考核機制

嚴格案件信息錄入。受理案件要及時錄入,即使案值達不到立案標準,也應該錄入信息系統,有利于案件串并。錄入信息要規范,對作案手段,采用方法,嫌疑人特征等內容要細致;對達不到立案條件的案件可受理待查,待偵破后補立案串并處理;對偵破系列詐騙案件成績突出的單位在績效考核中給以獎勵。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(五)提高網絡證據收集能力

公安經偵部門應切實認真開展打擊詐騙犯罪活動,在加強社會面管控的同時,加強網絡詐騙信息中反映出來的銀行賬戶、電話號碼、網銀憑證號、重點商戶等信息的收集研判,建立相關的協調機制,使公安機關在案件發生后可以迅速獲取相關的證據,如信用卡詐騙案能夠迅速獲取涉案卡的交易明細,銀行網點名稱等,而不是上頭下頭東頭西頭的耗費時間,貽誤戰機。經偵民警要認真學習有關網絡管理法律法規,學習運用網絡證據提取運用能力,統一全國經偵一盤棋思想,構建打擊詐騙犯罪,特別是網絡詐騙犯罪活動新機制,有效遏制詐騙犯罪高發態勢。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(六)加強網絡管理,積極采取措施,保護消費者合法權益,維護網絡銷售經濟秩序

通訊、工商、公安等網絡管理部門要充分履行網絡管理職能職責,加強網絡交易平臺的監督管理,及時發現非法交易網點和平臺,及時發現假冒官方付款交易平臺,對管理中發現的可疑站點要密切關注,及時提供給公安經偵部門;對公安經偵部門偵查工作需要的協作配合要積極開展工作,為偵查破案提供幫助和服務。只有通過各有關職能部門加強管理,信息互通、信息共享,才能保護消費者合法權益,維護網絡銷售經濟秩序。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

(七)加強新聞媒體廣告審核,嚴防虛假廣告詐騙發生

在當前發生的虛假貸款詐騙、征婚詐騙等案件中,犯罪嫌疑人都是通過新聞媒體發布虛假廣告誘騙受害人上當的。在這一方面尤為突出,在電視上,經??吹绞澜缂夒y題被攻破,藥到病除,一個個嚴肅的話題在這里被兒戲,如各種琳瑯滿目的減肥藥,健身器材,有的廣告詞堂而皇之,容易誤導群眾?;ヂ摼W上幾乎可以找到你想要買的任何東西,這也為各種詐騙案件的發生埋下隱患。工商廣告管理部門要嚴格依照《中華人民共和國廣告法》進行廣告行業管理,嚴格登載廣告審核審批制度,對因審核把關不嚴導致詐騙犯罪案件發生的,嚴格按照法律規定處理。國家加強對網絡信息的監管,嚴厲打擊各種虛假信息和虛假廣告,凈化互聯網市場。e9e彝族人網(彝人網)- 彝族文化網絡博物館

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注:本文原載《楚雄公安》2011年第1期;《警察教育》2011年第1期 ;《云南警方周刊》2014年7月15日等。
作者:普金華,系云南省作家協會會員、楚雄彝族自治州南華縣作家協會副主席;人民解放軍原中校;人民警察原四級高級警長、一級警督;南華縣“菌鄉銀發”志愿服務團副團長、矛盾糾紛調解志愿服務隊隊長。

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